A IA está transformando diversos setores, e o mercado financeiro não é exceção. Imagine poder delegar a análise de perfil de investidor e a recomendação de investimentos a uma IA, otimizando o tempo de consultores e garantindo sugestões alinhadas aos objetivos de cada cliente.
Neste artigo, vamos explorar um caso de uso prático demonstrado em uma live, onde uma IA é treinada para simular uma consultoria de investimentos. A IA analisa dados de clientes, como renda, objetivos financeiros e tolerância ao risco, e sugere investimentos adequados, gerando relatórios claros e justificativas para cada recomendação.
O cenário proposto é o de uma corretora de investimentos que busca otimizar o processo de recomendação de investimentos. Em vez de depender exclusivamente da análise manual de consultores, a empresa decide utilizar a IA para auxiliar nessa tarefa.
A IA é alimentada com duas fontes de informação:
Planilha de Informações dos Clientes: Contendo dados como nome, idade, renda anual, patrimônio líquido, objetivos financeiros, tolerância ao risco e preferências de investimento.
Portfólio de Investimentos da Corretora: Um documento detalhado com informações sobre ações, fundos de investimento, renda fixa, investimentos alternativos e fundos imobiliários disponíveis para os clientes.
Com base nessas informações, a IA deve:
Classificar os clientes em perfis de risco (conservador, moderado, agressivo).
Sugerir investimentos alinhados ao perfil e objetivos de cada cliente.
Gerar relatórios claros e justificativas para cada recomendação.
O processo de criação do agente de IA envolve as seguintes etapas:
Definir o Tipo de IA: Escolher entre IA de chat ou IA de texto. A IA de chat permite uma interação mais flexível, com a possibilidade de refinar as sugestões e solicitar informações adicionais.
Criar o Prompt: O prompt é o "cérebro" da IA, onde se define a persona do agente, seus objetivos, a forma como deve responder e as regras que deve seguir. O prompt deve ser claro, detalhado e organizado.
Persona: Definir o papel da IA como um assistente inteligente especializado em recomendações de investimentos para consultores financeiros.
Objetivo: Explicar que a IA deve ajudar os consultores a fornecer recomendações personalizadas e precisas, analisando a planilha de clientes e o portfólio de investimentos.
Output: Descrever como devem ser as recomendações (ações, fundos, renda fixa, etc.), as justificativas (explicação de como cada recomendação se alinha ao perfil do cliente) e os relatórios (cenários de investimentos resumidos).
Regras: Definir regras como usar uma linguagem clara, manter o foco nas necessidades do cliente e justificar as sugestões com base no perfil e objetivos do cliente.
Criar Etapas (AI Steps): As etapas permitem integrar a IA com outras ferramentas e plataformas. Neste caso, são criadas duas etapas:
Leitura da Planilha de Clientes: Utilizando o APP Integration com o Google Sheets, a IA extrai os dados da planilha de clientes, como nome, idade, renda, patrimônio, objetivos e tolerância ao risco.
Leitura do Portfólio de Investimentos: Utilizando o Document Processing, a IA extrai as informações sobre os investimentos disponíveis no portfólio da corretora.
Testar e Ajustar: Após criar o agente, é fundamental testá-lo e ajustá-lo para garantir que as recomendações sejam precisas, relevantes e alinhadas aos objetivos dos clientes.
Tess AI: Nossa plataforma, que permite criar e treinar agentes de IA para diversos casos!
Google Sheets: Para armazenar e organizar os dados dos clientes em uma planilha.
Processamento de Documentos: Para extrair informações do portfólio de investimentos em formato de texto.
Detalhamento no Prompt: Quanto mais detalhado e organizado for o prompt, mais precisas e relevantes serão as recomendações da IA.
Utilização de Etapas (AI Steps): As etapas permitem integrar a IA com outras ferramentas e plataformas, automatizando a extração de dados e a execução de tarefas.
Testes e Ajustes: É fundamental testar e ajustar o agente de IA para garantir que as recomendações sejam precisas, relevantes e alinhadas aos objetivos dos clientes.
Flexibilidade da IA de Chat: A IA de chat permite uma interação mais flexível, com a possibilidade de refinar as sugestões e solicitar informações adicionais.
Automação com Zapper: A integração com o Zapper permite automatizar a execução do agente, gerando recomendações sempre que um novo cliente é adicionado à planilha.
A utilização da IA na consultoria de investimentos traz diversos benefícios:
Otimização do Tempo: A IA automatiza a análise de perfil de investidor e a recomendação de investimentos, liberando os consultores para se concentrarem em tarefas mais estratégicas.
Recomendações Personalizadas: A IA analisa dados de clientes e sugere investimentos alinhados aos seus objetivos e tolerância ao risco.
Relatórios Claros e Justificativas: A IA gera relatórios claros e justificativas para cada recomendação, facilitando a comunicação com os clientes.
Escalabilidade: A IA permite atender a um número maior de clientes sem comprometer a qualidade das recomendações.
Redução de Erros: A IA elimina erros humanos na análise de dados e na recomendação de investimentos.
Ao adotar a IA, as corretoras de investimentos podem oferecer um serviço mais eficiente, personalizado e escalável, garantindo a satisfação dos clientes e o sucesso da empresa.
