Manter as contas pessoais em dia pode ser um desafio. Entre boletos, faturas de cartão, assinaturas e outras despesas, lembrar de todos os vencimentos e priorizar os pagamentos mais urgentes exige organização e tempo. Felizmente, a inteligência artificial (IA) surge como uma aliada poderosa para simplificar essa tarefa. Em uma live recente, demonstramos um caso de uso prático fascinante: a criação de um agente de IA personalizado, utilizando a Tess, capaz de analisar uma lista de contas a pagar, organizá-las e priorizá-las de forma inteligente.
Este artigo detalha como essa solução foi construída e como você pode aplicar conceitos semelhantes para otimizar seu próprio controle financeiro.
O Desafio: Gerenciando o Fluxo de Contas Mensais
Para muitas pessoas, o controle financeiro se resume a uma planilha ou uma lista de contas a pagar. Embora útil, esse método manual pode se tornar complexo à medida que o número de contas aumenta. Identificar rapidamente quais pagamentos são críticos, quais podem esperar um pouco mais e quais são as possíveis penalidades por atraso pode ser confuso e estressante. A proposta apresentada na live foi utilizar a IA para automatizar e otimizar esse processo, transformando dados brutos em informações acionáveis.
A Solução: Um Agente de IA como Assistente Financeiro
O coração da solução demonstrada foi a criação de um Agente de IA dentro do AI Studio da Tess. Diferente de uma simples interação com um chatbot genérico, um agente é treinado especificamente para uma tarefa. Neste caso, o objetivo era criar um "assistente financeiro" focado em gestão de pagamentos.
A escolha foi por um agente do tipo Chat, que oferece maior flexibilidade. Enquanto um agente de Texto gera uma resposta única, um agente de Chat permite uma conversa contínua, possibilitando refinar pedidos, fazer perguntas adicionais ou solicitar ajustes na resposta inicial, tornando a interação mais dinâmica e útil no dia a dia.
Construindo o Agente: O Poder do Prompt e da Integração
A criação do agente envolveu etapas cruciais, começando pela elaboração de um prompt detalhado. Um prompt bem estruturado é fundamental para guiar o comportamento da IA. A abordagem utilizada na live dividiu o prompt em seções claras:
Persona: Definir quem é o agente. No caso, "um assistente financeiro especializado em gestão de pagamentos e vencimentos, com foco em organizar e priorizar contas de forma inteligente".
Objetivo: Especificar a tarefa principal. O agente deveria analisar uma lista de contas (proveniente de uma planilha) e classificá-las em três categorias:
Crítico: Pagamentos com risco imediato de multas altas, bloqueios ou penalidades severas.
Importante: Contas que geram juros moderados ou podem resultar em cortes de serviço em poucos dias se não pagas.
Normal: Pagamentos sem penalidades significativas ou com vencimento mais distante.
Output (Formato da Resposta): Instruir como a IA deve apresentar a informação. Foi solicitado um tom sério, mas não alarmista, e o uso de emojis para facilitar a visualização rápida das prioridades (ex:
para crítico, 
para importante, 
para normal). Um exemplo de formato foi fornecido no prompt para guiar a IA.Regras: Estabelecer diretrizes adicionais, como ordenar as contas pela proximidade do vencimento, destacar valores mais altos, não inventar informações e evitar alarmismo excessivo.
Um diferencial chave foi a integração com dados externos. Como as contas a pagar estavam listadas em uma planilha do Google Sheets, foi adicionado um AI Step de App Integration. Configurou-se o passo para:
Conectar-se ao Google Sheets.
Utilizar a ação "Get Values" (Obter Valores), indicando que a IA deveria ler dados da planilha, não escrever nela.
Especificar a URL da planilha e o intervalo de dados relevante (ex:
Página1!A1:E30). Dica Prática: Foi ressaltado que, mesmo para leitura, a planilha precisa ter permissão de edição habilitada para que a integração funcione corretamente.
O prompt foi então ajustado para referenciar diretamente o resultado desse AI Step, garantindo que a IA utilizasse os dados reais da planilha em sua análise.
Colocando o Agente em Ação: Da Planilha à Priorização Inteligente
Uma vez configurado e salvo, o agente estava pronto para uso. Ao interagir com ele, bastava um comando simples como "Organize as contas". A IA, então:
Acessava a planilha do Google Sheets especificada no AI Step.
Lia as informações das contas (descrição, valor, vencimento, observações).
Aplicava as regras e lógicas definidas no prompt (categorização, ordenação, tom de voz, uso de emojis).
Apresentava a lista de contas organizada e priorizada diretamente no chat.
A demonstração mostrou como o agente classificava corretamente contas como aluguel e faculdade (com vencimentos próximos e possíveis penalidades altas) como "Críticas", contas de água e cartões de crédito como "Importantes", e assinaturas de streaming com vencimentos mais distantes como "Normais".
Foi explorada também a flexibilidade do agente de chat, permitindo perguntas como "Me traga somente as contas cujo valor é maior que R$ 900" ou simular um cenário como "Estou no dia 15 e não paguei nada, por onde começo?", recebendo respostas adaptadas e contextuais. Para tornar a análise ainda mais precisa, foi demonstrado como adicionar uma Entrada de Usuário ("Dia de Hoje"), permitindo que o usuário informasse a data atual antes da execução, para que a IA considerasse esse fator na priorização.
Ferramentas Envolvidas
Tess AI: O ambiente onde o agente foi criado e executado.
AI Studio: Ferramenta específica para criação e gerenciamento de Agentes de IA.
AI Steps (App Integration): Funcionalidade para conectar o agente a aplicativos externos, como o Google Sheets.
Modelos de IA: Opção de escolher diferentes motores de IA (como Gemini, GPT-4 Mini, Dipsick v3.1) para executar o agente, cada um com suas características e possíveis custos (alguns ilimitados, outros com consumo de créditos).
Google Sheets: Utilizado como a fonte de dados, armazenando a lista de contas a pagar.
(Opcional) Zapier: Plataforma de automação mencionada para um caso de uso avançado (não totalmente demonstrado devido a um pequeno problema técnico na live), onde a edição da planilha poderia automaticamente disparar a execução do agente na Tess. Isso requer o uso da API da Tess, geralmente disponível em planos específicos (como o Business).
Dicas Práticas da Live
Detalhe seus Prompts: Quanto mais claro e detalhado o prompt (com Persona, Objetivo, Output e Regras bem definidos), melhor e mais previsível será o resultado da IA.
Estruture o Prompt: Dividir o prompt em seções lógicas facilita a criação e a compreensão pela IA.
Use Agentes de Chat para Flexibilidade: Permitem refinar e ajustar os resultados através da conversa.
Verifique Permissões: Ao integrar com ferramentas como Google Sheets, certifique-se de que as permissões de acesso estão corretas.
Considere o Modelo de IA: Diferentes modelos podem ter performance, custo e estilo de resposta distintos. Teste para encontrar o ideal para sua necessidade.
Explore Entradas de Usuário: Tornam o agente mais interativo e adaptável a diferentes contextos (como informar a data atual).
Segurança da API: Ao usar integrações via API (como com Zapier), guarde seus tokens de API em local seguro, pois geralmente só são visíveis no momento da criação.
Conclusão: Simplificando as Finanças com Inteligência
A demonstração ao vivo deixou claro o potencial da inteligência artificial para transformar tarefas financeiras rotineiras. Ao criar um agente de IA personalizado na Tess, integrado a uma simples planilha do Google Sheets, foi possível automatizar a organização e priorização de contas a pagar de forma eficaz. O resultado é uma visão clara das suas obrigações financeiras, ajudando a evitar multas, juros e o estresse de gerenciar manualmente múltiplos vencimentos. Este é apenas um exemplo de como a IA pode se tornar uma ferramenta prática e valiosa no seu dia a dia financeiro.